التعامل بالأوراق المالية ينطوي على مخاطر عديدة، وقد يؤدي ذلك إلى خسارة العميل لرأسماله المستثمر أو جزء منه، فكما أن أسعار الأوراق المالية قابلة للارتفاع فإنه يمكن لهذه الأسعار أيضاً أن تنخفض بنسبة كبيرة قد تؤدي إلى الحاق خسائر بالعميل بسبب التقلبات في الأسعار، وكذلك قد تصبح عملية تسييل الأوراق المالية وبيعها صعبة نظراً لانخفاض الطلب عليها، بالإضافة إلى مخاطر أخرى عدة قد يتعرض لها العميل.